Ваша корзина пуста

Художественная, гуманитарная литература



Анализ кредитный рисков. Проблемная задолженность (+ тренинг)

Анализ кредитный рисков. Проблемная задолженность (+ тренинг)
Автор: Костюченко Н.
Издательство: Скифия
Город, год издания: Санкт-Петербург, 2012
ISBN: 978-5-903463-80-0
Формат: 60*90/16 145х215
Переплёт: Мягкий переплёт
Страниц: 368
Тираж: 500

В книге рассматриваются практические вопросы, связанные с процедурой мониторинга кредитного риска и порядком работы с проблемной и просроченной задолженностью. Показан алгоритм оценки кредитных рисков розничного кредитования. Разъяснены подходы к анализу управленческой, налоговой и бухгалтерской отчетности в целях снижения платежного риска. Приведены примеры оценки кредитного риска при предоставлении ломбардных ссуд, кредитов под залог прав выручки и тендерном кредитовании. Книга рассчитана на банковских сотрудников, выпускников вузов кафедры «Банковское дело» или «Финансы и кредит», а также на потенциальных заемщиков.


Цена: 440 руб.   


Книга вышла под редакцией Г.Н. Белоглазовой, заслуженного деятеля науки РФ, доктора экономических наук, профессора,
зав.кафедрой банковского дела СПбГУЭФ

Рецензент: И.П. Скобелева, доктор экономических наук, профессор, завкафедрой банковского дела СПбГУВК

В книге рассматриваются практические вопросы, связанные с процедурой мониторинга кредитного риска и порядком работы с проблемной и просроченной задолженностью. Показан алгоритм оценки кредитных рисков розничного кредитования. Разъяснены подходы к анализу управленческой, налоговой и бухгалтерской отчетности в целях снижения платежного риска. Приведены примеры оценки кредитного риска при предоставлении ломбардных ссуд, кредитов под залог прав выручки и тендерном кредитовании.

Читателю предоставляется уникальная возможность принять участие в «виртуальном» тренинге по оценке кредитного риска по проекту. В качестве примеров рассматриваются как типовые, так и нестандартные ситуации. Особое внимание уделяется проблемной задолженности — предлагается оценить риск по проектам из реальной практики и сравнить полученные результаты с имеющимися. Особое внимание уделено основным проблемам и ошибкам, чаще всего встречающимся при работе с проблемной задолженностью.

Книга рассчитана на банковских сотрудников, выпускников вузов кафедры «Банковское дело» или «Финансы и кредит», а также на потенциальных заемщиков.

СОДЕРЖАНИЕ:

  • Глава 1. Проблемные активы
    • 1.1. Выявление проблемной задолженности
      • 1.1.1. Мониторинг риска
      • 1.1.2. Критерии проблемности
      • 1.1.3. Классификация проблемной задолженности
    • 1.2. Мероприятия по работе с проблемной задолженностью
      • 1.2.1. Реструктуризация
      • 1.2.2. Внесудебный порядок взыскания задолженности
      • 1.2.3. Банкротство
    • 1.3. Правовые риски
      • 1.3.1. Оценка текущей рыночной стоимости залога для торгов
      • 1.3.2. Риски двойных залогов и фальсификации финансовой отчетности
      • 1.3.3. Проблемы уголовного преследования должника
      • 1.3.4. Взыскание пеней и штрафов
      • 1.3.5. Ковенанты
      • 1.3.6. Обзор судебной практики в части кредитного договора и договора залога
  • Глава 2. Управленческая и налоговая отчетность
    • 2.1. Управленческая отчетность
      • 2.1.1. Классификация и калькуляция затрат в бухгалтерском и управленческом учете
      • 2.1.2. Принципы отражения затрат и доходов в бухгалтерском учете
      • 2.1.3. Бюджет организации
      • 2.1.4. Возмещение и уплата НДС в бюджет
      • 2.1.5. Ценообразование
    • 2.2. Налоговый учет
      • 2.2.1. Классификация доходов и расходов
      • 2.2.2. Внереализационные доходы и расходы
      • 2.2.3. Прочие доходы и расходы
      • 2.2.4. Отложенные налоговые активы и обязательства
      • 2.2.5. Контроль и налоговые споры
      • 2.2.6. Обязательный аудит
    • 2.3. Составление баланса по данным управленческого учета
      • 2.3.1. Упрощенная система налогообложения
      • 2.3.2. Актуализация данных
  • Глава 3. Особенности оценки риска при предоставлении отдельных видов ссуд
    • 3.1. Ломбардный кредит
      • 3.1.1. Виды ломбардных кредитов
      • 3.1.2. Требования к залогу
      • 3.1.3. Способы снижения рисков
      • 3.1.4. Пример оценки риска по ломбардному кредиту
    • 3.2. Залог прав требования по контракту
      • 3.2.1. Факторы риска
      • 3.2.2. Способы снижения рисков
    • 3.3. Тендерная линия
  • Глава 4. Оценка риска при розничном кредитовании
    • 4.1. Расчет лимита риска
    • 4.2. Факторы риска
    • 4.3. Примеры заключений риск-менеджеров
  • Глава 5. Тренинг
    • 5.1. Алгоритм решения заданий
    • 5.2. Расчет уровня риска
    • 5.3. Задания

 

ПРЕДИСЛОВИЕ:

2009–2010 годы были достаточно тяжелыми как для кредитных учреждений, так и для бизнеса в целом. Можно с уверенностью говорить, что 2012–2013 годы будут для нас не легче. Так не проще ли держаться вместе? Банкирам — поддерживать бизнес новыми кредитными продуктами, которые удобны и соответствуют рыночной ситуации. Заемщикам — быть более «открытыми» и подготовленными к административным рискам.

Если говорить о причинах высокой доли проблемных активов в коммерческих банках (до 70% кредитного портфеля) — это некорректная оценка кредитного риска как на момент рассмотрения заявки, так и в процессе его контроля, и как следствие, неправильно принятые решения при разработке плана мероприятий по работе с проблемной задолженностью. Причина же банкротства и финансовых трудностей у ряда компаний, начиная от малого бизнеса и заканчивая крупными холдингами, это отсутствие риск-менеджмента как такового. И это притом, что во всех европейских странах в штатном расписании давно числится вакансия риск-менеджера, который занимается оценкой бизнес-рисков компании (налоговых, административных, платежных, рыночных, правовых и прочих).

В рамках первой книги «Анализ кредитных рисков» проведен анализ кредитного риска, возникающего при кредитовании корпоративных клиентов (юридических лиц, лизинговых компаний, субъектов РФ и т.д.) и предложена его классификация на 8 видов: страновой риск, региональный риск, отраслевой риск, риски клиента, производственный риск, платежный риск, риски проекта, риски обеспечения. В разрезе каждого вида риска рассмотрены особенности его анализа и негативные факторы, на основании которых определяется уровень (степень) риска.

Правовой риск не рассматривался отдельно, так как, по мнению автора, он влияет на размер кредитного риска на всех его уровнях и подвидах. Поэтому настоящая книга в большей части посвящена анализу правовых рисков и работе с проблемной задолженностью. Весь 2009 г. и в начале 2010 г. банки активно работали с проблемными активами: разрабатывали мероприятия по взысканию долгов во внесудебном и в судебном порядке, участвовали в процедурах банкротства, возбуждали уголовные дела по факту мошенничества, проводили анализ эффективности СУР (Система управления рисками). В процессе работы было выявлено много ошибок на уровне всех подразделений банка: департаментов рисков, кредитного и юридического отдела, а также службы безопасности. В книге рассмотрены чаще всего встречающиеся ошибки и предложены механизмы их устранения.


Стоимость доставки     Заказать книгу обычным письмом



книжные новинкиРекомендуем обратить внимание на книги:

Меркулов А. / Удвоение продаж в оконном бизнесе. Настольная книга владельца розничной компании по продаже окон

Удвоение продаж в оконном бизнесе. Настольная книга владельца розничной компании по продаже окон

Книга «Удвоение продаж в оконном бизнесе» предназначена для владельцев оконных компаний, а также для коммерческих директоров, в задачи которых входит увеличение прибыльности оконного бизнеса. Она содержит конкретные пошаговые методики по преумножению доходов в оконном бизнесе, которые будут полезны не только владельцам оконных компаний, но и тем предпринимателям, которые занимаются комплексным ремонтом и строительством, а также оказанием услуг в этой сфере.

Издательство Скифия, Санкт-Петербург, 2013, ISBN: 978-5-00025-012-9, серия: книга для бизнеса, формат: 60*90/16 145х215 мм., Твёрдая обложка, 224 стр., тираж: 1000 экз.


Подробнее

Цена: 360 руб.   

Светозар / Мистерии Шамбалы

Мистерии Шамбалы

В книге "Мистерии Шамбалы" сакральные практики изложены в доступной европейцу форме, они помогут в короткий срок достичь результата, обрести здоровье, молодость, гибкость.

Издательство Новосибирский полиграф, Новосибирск, 2008 г., ISBN: 5-94023-035-0, серия: Мистерии Шамбалы, формат: 60*84/16 145х200 мм., Твёрдая обложка, 444 стр., тираж: 3000 экз.


Подробнее

Цена: тираж закончился руб.   

Антология / Эромансы. Живое авторское слово

Эромансы. Живое авторское слово

Современные поэты разных возрастов и поколений делятся размышлениями об одной из самых важных сторон жизни, составляя из отдельных стихотворений и циклов единое произведение: легкомысленное и философское, современное и проникнутое духом классики, наполненное откровенными высказываниями и многозначительными недомолвками. Каждый читатель найдет здесь то, что придется ему по вкусу.

Издательство Скифия, Санкт-Петербург, 2013, ISBN: 978-5-00025-021-1, серия: Живое авторское слово, формат: 70*100/32 120х165 мм., Твёрдая обложка, 320 стр., тираж: 500 экз.


Подробнее

Цена: 260 руб.   

книжные новинкиЭто интересно:

Всеволод Мейерхольд. История жизни

Всеволод Мейерхольд. История жизни

Мейерхольд оказался среди тех деятелей русского искусства, которые намеренно закрывали глаза и затыкали уши, с бурным восторгом принимая кровожадную жестокость большевистского террора. Его, как и их, не смущало, что вчерашних друзей расстреливали по ложным обвинениям и без оных, не огорчали разруха и голод, одичание страны.

Подробнее


мп-3 скачать бесплатноСлушать музыку:

Футуристы и о футуристах

Футуристы и о футуристах

Футуристы и о футуристах. Уникальные фонограммы авторского чтения поэтов-футуристов из российских архивов. Памяти Льва Шилова. Методическое пособие для работы в филиалах ГЛМ.

Подробнее


Выберите один из вариантов:

Проголосуйте с помощью одного из аккаунтов в социальных сетях.

×
Выберите один из вариантов:

Проголосуйте с помощью одного из аккаунтов в социальных сетях.

×