Ваша корзина пуста

Художественная, гуманитарная литература



Анализ кредитный рисков. Проблемная задолженность (+ тренинг)

Анализ кредитный рисков. Проблемная задолженность (+ тренинг)
Автор: Костюченко Н.
Издательство: Скифия
Город, год издания: Санкт-Петербург, 2012
ISBN: 978-5-903463-80-0
Формат: 60*90/16 145х215
Переплёт: Мягкий переплёт
Страниц: 368
Тираж: 500

В книге рассматриваются практические вопросы, связанные с процедурой мониторинга кредитного риска и порядком работы с проблемной и просроченной задолженностью. Показан алгоритм оценки кредитных рисков розничного кредитования. Разъяснены подходы к анализу управленческой, налоговой и бухгалтерской отчетности в целях снижения платежного риска. Приведены примеры оценки кредитного риска при предоставлении ломбардных ссуд, кредитов под залог прав выручки и тендерном кредитовании. Книга рассчитана на банковских сотрудников, выпускников вузов кафедры «Банковское дело» или «Финансы и кредит», а также на потенциальных заемщиков.


Цена: 540 руб.   


Книга вышла под редакцией Г.Н. Белоглазовой, заслуженного деятеля науки РФ, доктора экономических наук, профессора,
зав.кафедрой банковского дела СПбГУЭФ

Рецензент: И.П. Скобелева, доктор экономических наук, профессор, завкафедрой банковского дела СПбГУВК

В книге рассматриваются практические вопросы, связанные с процедурой мониторинга кредитного риска и порядком работы с проблемной и просроченной задолженностью. Показан алгоритм оценки кредитных рисков розничного кредитования. Разъяснены подходы к анализу управленческой, налоговой и бухгалтерской отчетности в целях снижения платежного риска. Приведены примеры оценки кредитного риска при предоставлении ломбардных ссуд, кредитов под залог прав выручки и тендерном кредитовании.

Читателю предоставляется уникальная возможность принять участие в «виртуальном» тренинге по оценке кредитного риска по проекту. В качестве примеров рассматриваются как типовые, так и нестандартные ситуации. Особое внимание уделяется проблемной задолженности — предлагается оценить риск по проектам из реальной практики и сравнить полученные результаты с имеющимися. Особое внимание уделено основным проблемам и ошибкам, чаще всего встречающимся при работе с проблемной задолженностью.

Книга рассчитана на банковских сотрудников, выпускников вузов кафедры «Банковское дело» или «Финансы и кредит», а также на потенциальных заемщиков.

СОДЕРЖАНИЕ:

  • Глава 1. Проблемные активы
    • 1.1. Выявление проблемной задолженности
      • 1.1.1. Мониторинг риска
      • 1.1.2. Критерии проблемности
      • 1.1.3. Классификация проблемной задолженности
    • 1.2. Мероприятия по работе с проблемной задолженностью
      • 1.2.1. Реструктуризация
      • 1.2.2. Внесудебный порядок взыскания задолженности
      • 1.2.3. Банкротство
    • 1.3. Правовые риски
      • 1.3.1. Оценка текущей рыночной стоимости залога для торгов
      • 1.3.2. Риски двойных залогов и фальсификации финансовой отчетности
      • 1.3.3. Проблемы уголовного преследования должника
      • 1.3.4. Взыскание пеней и штрафов
      • 1.3.5. Ковенанты
      • 1.3.6. Обзор судебной практики в части кредитного договора и договора залога
  • Глава 2. Управленческая и налоговая отчетность
    • 2.1. Управленческая отчетность
      • 2.1.1. Классификация и калькуляция затрат в бухгалтерском и управленческом учете
      • 2.1.2. Принципы отражения затрат и доходов в бухгалтерском учете
      • 2.1.3. Бюджет организации
      • 2.1.4. Возмещение и уплата НДС в бюджет
      • 2.1.5. Ценообразование
    • 2.2. Налоговый учет
      • 2.2.1. Классификация доходов и расходов
      • 2.2.2. Внереализационные доходы и расходы
      • 2.2.3. Прочие доходы и расходы
      • 2.2.4. Отложенные налоговые активы и обязательства
      • 2.2.5. Контроль и налоговые споры
      • 2.2.6. Обязательный аудит
    • 2.3. Составление баланса по данным управленческого учета
      • 2.3.1. Упрощенная система налогообложения
      • 2.3.2. Актуализация данных
  • Глава 3. Особенности оценки риска при предоставлении отдельных видов ссуд
    • 3.1. Ломбардный кредит
      • 3.1.1. Виды ломбардных кредитов
      • 3.1.2. Требования к залогу
      • 3.1.3. Способы снижения рисков
      • 3.1.4. Пример оценки риска по ломбардному кредиту
    • 3.2. Залог прав требования по контракту
      • 3.2.1. Факторы риска
      • 3.2.2. Способы снижения рисков
    • 3.3. Тендерная линия
  • Глава 4. Оценка риска при розничном кредитовании
    • 4.1. Расчет лимита риска
    • 4.2. Факторы риска
    • 4.3. Примеры заключений риск-менеджеров
  • Глава 5. Тренинг
    • 5.1. Алгоритм решения заданий
    • 5.2. Расчет уровня риска
    • 5.3. Задания

 

ПРЕДИСЛОВИЕ:

2009–2010 годы были достаточно тяжелыми как для кредитных учреждений, так и для бизнеса в целом. Можно с уверенностью говорить, что 2012–2013 годы будут для нас не легче. Так не проще ли держаться вместе? Банкирам — поддерживать бизнес новыми кредитными продуктами, которые удобны и соответствуют рыночной ситуации. Заемщикам — быть более «открытыми» и подготовленными к административным рискам.

Если говорить о причинах высокой доли проблемных активов в коммерческих банках (до 70% кредитного портфеля) — это некорректная оценка кредитного риска как на момент рассмотрения заявки, так и в процессе его контроля, и как следствие, неправильно принятые решения при разработке плана мероприятий по работе с проблемной задолженностью. Причина же банкротства и финансовых трудностей у ряда компаний, начиная от малого бизнеса и заканчивая крупными холдингами, это отсутствие риск-менеджмента как такового. И это притом, что во всех европейских странах в штатном расписании давно числится вакансия риск-менеджера, который занимается оценкой бизнес-рисков компании (налоговых, административных, платежных, рыночных, правовых и прочих).

В рамках первой книги «Анализ кредитных рисков» проведен анализ кредитного риска, возникающего при кредитовании корпоративных клиентов (юридических лиц, лизинговых компаний, субъектов РФ и т.д.) и предложена его классификация на 8 видов: страновой риск, региональный риск, отраслевой риск, риски клиента, производственный риск, платежный риск, риски проекта, риски обеспечения. В разрезе каждого вида риска рассмотрены особенности его анализа и негативные факторы, на основании которых определяется уровень (степень) риска.

Правовой риск не рассматривался отдельно, так как, по мнению автора, он влияет на размер кредитного риска на всех его уровнях и подвидах. Поэтому настоящая книга в большей части посвящена анализу правовых рисков и работе с проблемной задолженностью. Весь 2009 г. и в начале 2010 г. банки активно работали с проблемными активами: разрабатывали мероприятия по взысканию долгов во внесудебном и в судебном порядке, участвовали в процедурах банкротства, возбуждали уголовные дела по факту мошенничества, проводили анализ эффективности СУР (Система управления рисками). В процессе работы было выявлено много ошибок на уровне всех подразделений банка: департаментов рисков, кредитного и юридического отдела, а также службы безопасности. В книге рассмотрены чаще всего встречающиеся ошибки и предложены механизмы их устранения.


Стоимость доставки     Заказать книгу обычным письмом



книжные новинкиРекомендуем обратить внимание на книги:

Вика Самсонова / Голая женщина в метро

Голая женщина в метро

Сборник миниатюр хорошо известного сетевого блоггера Вики Самсоновой (Viketz), на которую подписаны десятки тысяч людей в самых разных интернет-сетях. Потому что она рассказывает очень смешные истории...

Издательство Скифия, Санкт-Петербург, 2019, ISBN: 978-5-00025-167-6, формат: 60*90/16 145х215 мм., Твёрдая обложка, 336 стр., тираж: 1000 экз.


Подробнее

Цена: 699 руб.   

Антология поэзии / Ключи от твоих дверей

Ключи от твоих дверей

У поэзии сейчас нелегкие времена. Нет, она никуда не исчезла, она просто не собирает стадионы, за ней не выстраиваются очереди у книжных полок, ее не транслируют на коммерческих радиостанциях. Тем не менее поэзия осталась, как никуда не делись ни вечные вопросы,ни ощущение гармонии (дисгармонии) этой жизни, как никуда не делось чувственное восприятие действительности.

Издательство Скифия, Санкт-Петербург, 2010, ISBN: 978-5-903463-45-9, серия: Скифия: Антология сетевой поэзии, формат: 70*108/32 130х165 мм., Твёрдая обложка, 408 стр., тираж: 1000 экз.


Подробнее

Цена: 290 руб.   

Гурко Е., Деррида Ж. / Деконструкция: тексты и интерпретация

Деконструкция: тексты и интерпретация

Книга знакомит с текстами крупнейшего современного французского философа Жака Деррида. Ее сквозными темами являются ключевые для деконструкции проблемы письменности и значения. Впервые публикуются на русском языке работы Жака Деррида "Sauf 1е пот" и "Comment пе pas раНег" в переводе автора этой книги. Издание рекомендуется специалистам в области философии и гуманитарных наук.

Издательство Экономпресс, Минск, 2001, ISBN: 985-6479-20-7, формат: 84*108/32 130х200 мм., Твёрдая обложка, 320 стр., тираж: 3000 экз.


Подробнее

Цена: 380 руб.   

книжные новинкиЭто интересно:

Всеволод Мейерхольд. История жизни

Всеволод Мейерхольд. История жизни

Мейерхольд оказался среди тех деятелей русского искусства, которые намеренно закрывали глаза и затыкали уши, с бурным восторгом принимая кровожадную жестокость большевистского террора. Его, как и их, не смущало, что вчерашних друзей расстреливали по ложным обвинениям и без оных, не огорчали разруха и голод, одичание страны.

Подробнее


мп-3 скачать бесплатноСлушать музыку:

Мелодии из музыкальных шкатулок

Мелодии из музыкальных шкатулок

Есть вещи, которые свидетельствуют о настоящей роскоши и утонченном вкусе. Они настолько самодостаточны, что могут быть истинным украшением любого интерьера. Музыкальные шкатулки почему-то вызывают стойкую ассоциацию со старинным домом, подарком от бабушки или сказкой.

Подробнее


Выберите один из вариантов:

Проголосуйте с помощью одного из аккаунтов в социальных сетях.

×
Выберите один из вариантов:

Проголосуйте с помощью одного из аккаунтов в социальных сетях.

×